央廣網(wǎng)上海6月21日消息（記者吳善陽）近日，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《2016年上海銀行業(yè)創(chuàng)新報(bào)告》,這是上海銀監(jiān)局連續(xù)第6年發(fā)布創(chuàng)新報(bào)告。2016年，上海銀監(jiān)局積極貫徹落實(shí)黨中央提出的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展理念，堅(jiān)持“跳出上海看全國，跳出金融看經(jīng)濟(jì)”，從功能性監(jiān)管、鏈條式監(jiān)管、穿透性監(jiān)管三方面著手，構(gòu)建綜合監(jiān)管體系，根據(jù)法治化、透明化、便捷化、高效化的原則，完善金融監(jiān)管制度，監(jiān)測(cè)評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)籌區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)處置，建立了以綜合監(jiān)管為基礎(chǔ)、以專業(yè)化監(jiān)管為支撐的監(jiān)管體系。一是立足科創(chuàng)中心，推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)。圍繞上海“科創(chuàng)中心”建設(shè)，進(jìn)一步指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新科技金融體制，有序推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)工作和小微金融服務(wù)創(chuàng)新。二是依托自貿(mào)區(qū)改革，深化監(jiān)管創(chuàng)新。積極貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于自貿(mào)區(qū)建設(shè)的總體方案，緊跟上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)深化進(jìn)程，先行先試，推進(jìn)業(yè)務(wù)監(jiān)管制度創(chuàng)新。三是理順流程制度，搭建消保體系，全面推進(jìn)績效考核改革和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，進(jìn)一步深化“全流程消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系”建設(shè)。四是優(yōu)化治理架構(gòu)、提升監(jiān)管效能。圍繞深化上海銀行業(yè)的創(chuàng)新推動(dòng)機(jī)制探索，推進(jìn)上海銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度創(chuàng)新和支持上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展金融服務(wù)先行先試。

　　《報(bào)告》集合了上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自評(píng)自報(bào)的701項(xiàng)金融創(chuàng)新成果，全面披露了2016年上海銀行業(yè)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管創(chuàng)新。《報(bào)告》顯示，上海銀行業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生需求，促進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的諸多領(lǐng)域內(nèi)積極創(chuàng)新。701項(xiàng)創(chuàng)新成果中，支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)61個(gè)，占比8.7%；支持科創(chuàng)中心建設(shè)42個(gè)，占比6.0%；支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域195個(gè)，占比27.8%；改善民生服務(wù)158個(gè)，占比22.5%；保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益20個(gè)，占比2.9%；支持金融中心建設(shè)和航運(yùn)中心建設(shè)161個(gè)，占比23.0%；互聯(lián)網(wǎng)金融與金融科技領(lǐng)域64個(gè)，占比9.1%。

　　《報(bào)告》披露了上海銀行業(yè)支持科技金融創(chuàng)新的成效。2016年，上海銀監(jiān)局圍繞上海科創(chuàng)中心建設(shè)，進(jìn)一步指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新科技金融體制，升級(jí)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，申請(qǐng)建立投資功能子公司，上海銀行業(yè)涌現(xiàn)出比較多的科技金融創(chuàng)新成果，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，服務(wù)科技創(chuàng)新的能力不斷提高，創(chuàng)新生態(tài)體系正在形成。截至2016年12月末，轄內(nèi)機(jī)構(gòu)已設(shè)立6家科技支行，77家科技特色支行，設(shè)立了11個(gè)專屬的科技金融部門，科技金融從業(yè)人員1788人，轄內(nèi)機(jī)構(gòu)通過投貸聯(lián)動(dòng)為183家科創(chuàng)企業(yè)提供貸款余額26.13億元。

　　《報(bào)告》反映，上海銀監(jiān)局積極推進(jìn)自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管制度創(chuàng)新，深化區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)功能，自貿(mào)區(qū)機(jī)構(gòu)集聚和輻射效應(yīng)日益明顯。截至2016年12月末，區(qū)內(nèi)銀行業(yè)營業(yè)性機(jī)構(gòu)數(shù)量為476家，其中分行級(jí)以上營業(yè)性機(jī)構(gòu)數(shù)量為116家，占全轄比例約七成，法人機(jī)構(gòu)和分行級(jí)機(jī)構(gòu)在全轄占比分別為74%、73%，區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)存、貸款余額在全轄占比分別為77%、76%。民營銀行、民營汽車金融公司、民營金融租賃公司等一批民營銀行業(yè)機(jī)構(gòu)陸續(xù)落戶上海自貿(mào)區(qū)。由于上海自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大多成為所在機(jī)構(gòu)在全國范圍內(nèi)引領(lǐng)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的平臺(tái)，各類跨境投融資金融服務(wù)創(chuàng)新尤為突出，此外部分區(qū)外乃至異地的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)通過境內(nèi)跨行聯(lián)動(dòng)共同分享自貿(mào)區(qū)政策紅利，有效改善了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)全國乃至全球客戶的跨境金融服務(wù)。

　　《報(bào)告》顯示，上海銀行業(yè)堅(jiān)持聚焦國家戰(zhàn)略，聚焦上海實(shí)際，聚焦小微雙創(chuàng)，聚焦金融服務(wù)，取得了顯著成效。截至2016年末，上海銀行業(yè)小微企業(yè)貸款余額11463.65億元，同比增幅為8.75%；小微企業(yè)貸款戶數(shù)23.58萬戶，同比增幅為42.9%；法人銀行小微企業(yè)申貸獲得率92.66%，連續(xù)多年保持在較高水平。全市共有小微企業(yè)專營分行及持牌機(jī)構(gòu)6家，專注于小微企業(yè)及社區(qū)金融服務(wù)的支行級(jí)銀行機(jī)構(gòu)398家，較年初增加42家，基本實(shí)現(xiàn)2公里范圍的小微企業(yè)金融服務(wù)半徑。

　　《報(bào)告》反映，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)“外資銀行多、專營機(jī)構(gòu)多、非銀行金融機(jī)構(gòu)多、創(chuàng)新產(chǎn)品多”的特點(diǎn)。截至2016年末，上海轄內(nèi)外資法人銀行（含1家財(cái)務(wù)公司）共21家 ，占全國外資法人銀行數(shù)量過半。外資法人銀行資產(chǎn)、貸款、存款規(guī)模分別占在華外資法人銀行總量的84.5%、84.2%和83.8%，占在華外資銀行總量的69.3%、72.6%和78.8%。總行級(jí)專營機(jī)構(gòu)集聚加速，截至2016年12月末，在滬專營機(jī)構(gòu)共計(jì)五大類21家，各專營機(jī)構(gòu)合計(jì)實(shí)現(xiàn)賬面利潤同比增長43.02%；6家信用卡中心年末客戶數(shù)、消費(fèi)交易量和收入分別占全國信用卡市場(chǎng)的47.55%、44.24%和44.49%。上海轄內(nèi)已開業(yè)的非銀機(jī)構(gòu)共有6大類47家，其中：法人機(jī)構(gòu)45家，分支機(jī)構(gòu)2家。按機(jī)構(gòu)類型區(qū)分，具體包括：7家信托公司，18家財(cái)務(wù)公司和2家財(cái)務(wù)公司分公司，7家金融租賃公司和3家金融租賃公司專業(yè)子公司，7家汽車金融公司，2家貨幣經(jīng)紀(jì)公司以及1家消費(fèi)金融公司。

　　《報(bào)告》展望，未來的金融創(chuàng)新方向主要包括金融改革政策與信息技術(shù)兩大動(dòng)力，涉及“科創(chuàng)金融、自貿(mào)區(qū)、金融市場(chǎng)、零售業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融”五大領(lǐng)域。動(dòng)力之一是由金融改革政策所推動(dòng)的創(chuàng)新，上海需要根據(jù)國家戰(zhàn)略和發(fā)揮上海獨(dú)特的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，加快銀行業(yè)的市場(chǎng)化改革是應(yīng)有之意。動(dòng)力之二是信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展也必將影響和推動(dòng)未來的金融創(chuàng)新。