央廣網(wǎng)上海消息（記者吳善陽）“創(chuàng)新是銀行的血液，合規(guī)是銀行的骨骼，監(jiān)管和管理規(guī)章是陽光，上海銀行業(yè)要在陽光的照耀下，奔騰著創(chuàng)新的血液，挺立起合規(guī)的骨骼，以保持健康的體魄。”上海銀監(jiān)局局長廖岷昨天在參加第十一屆合規(guī)年會(huì)上的形象比喻鮮活地詮釋了創(chuàng)新與合規(guī)的關(guān)系，引起了全場業(yè)界合規(guī)人士的熱議。上海市銀行同業(yè)公會(huì)會(huì)長、建設(shè)銀行上海市分行行長段超良到會(huì)并致辭，公會(huì)100余家會(huì)員單位150余人參加了會(huì)議。

　　近年來，隨著國家“雙向開放”、“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，“人民幣國際化”的深入推進(jìn)，再加上國內(nèi)息差收窄以及不良貸款持續(xù)增加的影響，國內(nèi)銀行紛紛將國際化納入其發(fā)展戰(zhàn)略中，國際化進(jìn)程明顯加快。但國際發(fā)達(dá)國家監(jiān)管體系復(fù)雜，隨著國內(nèi)銀行海外業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)大，如何有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為一個(gè)越來越重要的課題。本次合規(guī)年會(huì)契合時(shí)代要求，以“銀行經(jīng)營國際化下的合規(guī)挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)”為主題，邀請(qǐng)了金融管理部門負(fù)責(zé)人、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理層等嘉賓，共同研討如何通過提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平、提升核心競爭力，進(jìn)一步推動(dòng)我國銀行業(yè)國際化進(jìn)程。

　　上海銀監(jiān)局局長廖岷表示，上海銀監(jiān)局一直高度重視轄內(nèi)銀行業(yè)的合規(guī)管理工作。一是創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制，2011年以來，上海銀監(jiān)局成立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)小組等7個(gè)風(fēng)險(xiǎn)小組，有效監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是全面開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，從2012年開始，開展對(duì)上海銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等的全面評(píng)估，實(shí)施分類監(jiān)管。三是督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改進(jìn)績效考核體系，持續(xù)提高合規(guī)意識(shí)。四是加大行政處罰和問責(zé)力度，糾正違法違規(guī)行為。2006年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引以來，上海銀行業(yè)合規(guī)水平有了較為明顯的提升，表現(xiàn)在合規(guī)意識(shí)普遍提高，合規(guī)管理架構(gòu)持續(xù)完善，合規(guī)管理流程得以優(yōu)化，合規(guī)手段不斷豐富。面對(duì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型中新的挑戰(zhàn)，在未來的合規(guī)管理建設(shè)方面，上海銀行業(yè)要持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，持續(xù)優(yōu)化管理架構(gòu)和管理流程，持續(xù)升級(jí)合規(guī)手段。重點(diǎn)是要把握兩個(gè)P和兩個(gè)I，即人員（People）、系統(tǒng)（Process）、信息（Information）和執(zhí)行（Implementation）。合規(guī)管理作為銀行業(yè)改革創(chuàng)新進(jìn)程中的重要內(nèi)容，意義重大，不僅是銀行業(yè)提高核心競爭力和更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要保障和前提條件，也是銀行業(yè)開展新型業(yè)務(wù)、跨境業(yè)務(wù)、提高業(yè)務(wù)國際化水平的必然選擇。上海銀行業(yè)要加強(qiáng)前瞻性研究和同業(yè)交流、合作，充分發(fā)揮合規(guī)年會(huì)、合規(guī)專委會(huì)等有效機(jī)制的作用，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，不折不扣地把合規(guī)要求落實(shí)到位，在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下做到平穩(wěn)發(fā)展、健康轉(zhuǎn)型，為上海國際金融中心建設(shè)發(fā)揮應(yīng)有的作用。

　　人行上海總部金融服務(wù)二部副主任林明增會(huì)上表示，人民銀行上海總部全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作原則，做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)測器和傳感器。針對(duì)自貿(mào)區(qū)特點(diǎn)，采取區(qū)內(nèi)、區(qū)外差別監(jiān)管，人民銀行上海總部制訂并發(fā)布了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)監(jiān)管制度，實(shí)施了一系列自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)反洗錢監(jiān)管措施，未來將不斷積累經(jīng)驗(yàn)，并建立更加協(xié)調(diào)的銀行反洗錢監(jiān)測分析網(wǎng)絡(luò)，推動(dòng)上海國際金融中心建設(shè)朝著更加穩(wěn)健和可持續(xù)的方向發(fā)展。

　　上海市銀行同業(yè)公會(huì)會(huì)長、建行上海市分行行長段超良表示，隨著中國改革開放，人民幣國際化的推進(jìn)，國內(nèi)銀行越來越將國際化作為轉(zhuǎn)型發(fā)展的戰(zhàn)略。但是隨著國內(nèi)銀行相關(guān)海外業(yè)務(wù)的增長，如何掌握其他國家反洗錢等方面的要求，如何有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成為越來越重要的課題。

　　在專題討論環(huán)節(jié)，嘉賓圍繞三年來自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)發(fā)展過程中的合規(guī)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，國際制裁的新問題、新動(dòng)向，國外銀行業(yè)監(jiān)管政策及合規(guī)應(yīng)對(duì)策略等主題進(jìn)行了深度對(duì)話。

　　上海市銀行同業(yè)公會(huì)在全國銀行業(yè)最早關(guān)注合規(guī)理念，連續(xù)舉辦的十一屆合規(guī)年會(huì)，加強(qiáng)了我國銀行業(yè)合規(guī)理論研究與實(shí)踐交流，促進(jìn)了銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的提升，推動(dòng)了銀行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，合規(guī)年會(huì)已經(jīng)成為上海銀行業(yè)的一個(gè)品牌，體現(xiàn)了上海銀行業(yè)在建設(shè)國際金融中心進(jìn)程中的領(lǐng)先意識(shí)。