今年1月份，有投資者爆料稱，國資控股平臺恒貸網(wǎng)上線2個月后“失聯(lián)”，負(fù)責(zé)人不見蹤影。據(jù)悉，目前該案已經(jīng)在北京朝陽區(qū)立案。

　　據(jù)投資者統(tǒng)計，截至目前，總共有500多位投資者受到牽連，幾乎遍布全國各地，涵蓋了各年齡層，累計損失1800多萬元。據(jù)《證券日報》記者了解，仍有近300位投資者在追查恒貸網(wǎng)控制人的去向。

　　根據(jù)恒貸網(wǎng)官網(wǎng)顯示，該平臺2016年11月份剛剛上線，其宣稱是新能源汽車行業(yè)的供應(yīng)鏈金融平臺，控股股東為山東省魯西南地區(qū)國資委下屬國有獨資企業(yè)，標(biāo)的年化收益率多為7.8%-10%之間，投資期限多為1個月。

　　本報記者就此展開了深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)恒貸網(wǎng)有3個網(wǎng)站4個聯(lián)系地址，且都不一樣，目前恒貸網(wǎng)的3個網(wǎng)站能夠打開，但不能投資。此外，恒貸網(wǎng)還有App，支持微信端投資，并以第三方資金托管、國有控股等進(jìn)行宣傳。更令人疑惑的是，恒貸網(wǎng)背后的控制人手里可能仍有“余牌”可打。

　　“他們一筆借款都沒有還過”，恒貸網(wǎng)投資者表示。據(jù)本報記者采訪得知，投資最多的有300萬元，投資最少的也在1萬元左右�！巴顿Y者想要追償無疑是個漫長的過程。”北京市遼海律師事務(wù)所主任谷遼海對記者表示。

　　打“溫情牌”引投資者上鉤

　　平臺總部辦公地為虛構(gòu)

　　“最開始是由一個QQ群做推廣，群主叫盧峰，恒貸網(wǎng)近90%的投資者都是他的‘功勞’，其實盧峰知道很多實際情況，也隱藏了很多，就是幫著恒貸網(wǎng)作假�！庇兄�情人對《證券日報》記者表示，幾乎沒有投資者見過盧峰本人，大多都只是線上聯(lián)系，僅有一個投資者見過他的老婆。

　　據(jù)了解，群主“盧峰”為真實姓名，在一個四川的科研單位工作，但由于不知道具體單位，所以難以查到其目前狀況。本報記者獲得了一份恒貸網(wǎng)內(nèi)部通訊錄，上面有實際控制人夏建偉、崔洋及公司內(nèi)部高管的聯(lián)系方式，但目前均已無法接通。

　　隨后，本報記者通過一位投資者介紹進(jìn)入恒貸網(wǎng)的維權(quán)群，該群審查非常嚴(yán)格，記者偽裝成投資者進(jìn)群之后就面臨了幾個人的嚴(yán)格“審問”，似乎被他們察覺，最終還是被踢出了群�！艾F(xiàn)在這些人在一起追查恒貸網(wǎng)負(fù)責(zé)人的下落，所以比較謹(jǐn)慎”，介紹記者進(jìn)群的投資者說道。

　　該投資者對記者表示，在恒貸網(wǎng)上投資最多的是一位來自貴州的退休國企職工，已經(jīng)60多歲的宋阿姨。為了讓她追加投資，除了平臺客服的“噓寒問暖”之外，徹底讓她放心將“老本”投進(jìn)去的原因是，在2016年12月底，宋阿姨的老公生病住院，在醫(yī)院看護(hù)的宋阿姨收到了來自恒貸網(wǎng)的花籃，上面寫著“恒貸網(wǎng)全體員工祝老爺子早日康復(fù)�！�

　　除了打“溫情牌”，恒貸網(wǎng)還特別注重用戶體驗。據(jù)該投資者反映，只要有疑問客服不僅耐心解答，公司高管還會打電話細(xì)心地解釋，就在這樣一波波的攻勢下很多投資者陷了進(jìn)去。“如果有任何疑問，群主盧峰知道的話也會想辦法化解，讓你又一次相信了�！绷碛型顿Y者表示。

　　《證券日報》記者于近日分別對其官網(wǎng)所顯示的辦公地址進(jìn)行了實地走訪，其中綜合中心地址為北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路財富中心A座7層701室，到達(dá)后發(fā)現(xiàn)701室確為其公司，但恒貸網(wǎng)幾個字已經(jīng)被鏟掉。當(dāng)時公司大門大敞，只有2位女士在，本報記者詢問之后，其中一位女士表示：“我就是負(fù)責(zé)看門，什么也不知道�！彪S后與另一位女士將門鎖上離開。而該大廈的物業(yè)對此公司也是三緘其口。

　　本報記者又來到其官網(wǎng)公布的總部地址，位于北京市朝陽區(qū)金臺西路8號2幢四層4048。但是，記者費力找尋多時發(fā)現(xiàn)該公司公布的辦公地為假地址。實際上，金臺西路8號是朝陽賓館（金臺西里店），據(jù)百度百科上顯示朝陽賓館開業(yè)時間為1989年。

　　“金臺西路8號就一棟樓沒有第二棟樓，最近好多人都在找這個地址”，朝陽賓館的工作人員對本報記者表示。

　　號稱國資背景卻遭“打臉”

　　平臺借款標(biāo)的疑似造假

　　“最開始就是騙局�！庇型顿Y者向《證券日報》記者感嘆，噓寒問暖是一種手段，恒貸網(wǎng)最初的目的就是詐騙�！叭ツ暧袀�朋友被招聘到恒貸網(wǎng)工作，之后工資都沒拿到，所以這位朋友就覺得這個公司有問題，可能是一個騙子平臺�！�

　　明知道是騙局為什么那么多投資者跳進(jìn)去？本報記者反問。該知情人士表示無奈，“我也是聽說的，誰也沒有證據(jù)。他也從一個資深員工（推廣經(jīng)理）那里聽說的，所以知道些內(nèi)幕�！庇浾咴偃�追問，他并不愿意多說。

　　不過讓更多投資者栽倒的，還是因為恒貸網(wǎng)號稱“國資平臺”的宣傳�！爱�(dāng)初我們就是看國資背景才放心投的”，不少投資者如此對《證券日報》說。

　　據(jù)其官網(wǎng)信息顯示，平臺上線時間2016年11月11日，是北京恒貸投資管理有限公司運營的供應(yīng)鏈金融平臺，并且特意強調(diào)，其背景區(qū)別于一般國有控股平臺，控股股東是當(dāng)?shù)卣�府專為地方�?jīng)濟建設(shè)和政務(wù)發(fā)展專門成立的公司，屬于國有創(chuàng)新安全型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺�？毓晒蓶|為山東省魯西南地區(qū)國資委下屬國有獨資企業(yè)。主營業(yè)務(wù)包含：政府授權(quán)范圍內(nèi)的國有資產(chǎn)運營；政府投融資項目管理；股權(quán)投資管理等。

　　但是平臺的國資背景已經(jīng)被“打臉”——曹縣財經(jīng)發(fā)展有限公司方面回應(yīng)稱，“恒貸網(wǎng)用的章、營業(yè)執(zhí)照都是冒用我們的，我們從頭到尾都沒有投資過這家公司。我們已經(jīng)報警，也建議投資者立即報警�！�

　　除此之外，恒貸網(wǎng)還存在標(biāo)的造假的嫌疑。據(jù)官網(wǎng)顯示，恒貸網(wǎng)平臺上所有的投資項目為新能源汽車質(zhì)押借款項目，上游廠商提供新能源汽車，經(jīng)銷商需要資金購買，資金流通不暢的就通過恒貸網(wǎng)平臺發(fā)布借款項目，平臺將信息提供給資金出借人。經(jīng)銷商和出借人達(dá)成借款協(xié)議，新能源汽車廠商提供擔(dān)保。

　　在恒貸E3系列-電動車汽車個人借款201701-030（第一期），《證券日報》記者看到其新能源汽車的上游供貨商生產(chǎn)方是山東華達(dá)新能源科技有限公司，這家企業(yè)在項目逾期后本應(yīng)提供擔(dān)保，然而，在平臺爆發(fā)兌付危機后，提供擔(dān)保的公司卻未出現(xiàn)。

　　上述投資者表示，“我們發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)困難時，有人給擔(dān)保方山東華達(dá)打電話，那邊說根本不知道這個平臺，壓根不知道借款的事，平臺公布的廠商電話也都是假的�！�

　　據(jù)本報記者查詢，山東華達(dá)新能源科技有限公司確實是國能電動車及配件研發(fā)生產(chǎn)龍頭企業(yè)，該公司介紹稱是集研發(fā)、生產(chǎn)、銷售于一體的專業(yè)化、現(xiàn)代化新能源高新技術(shù)企業(yè)，主要生產(chǎn)電動四輪，電動三輪，及旅游觀光車和老年代步車。記者致電該公司的孫經(jīng)理，但電話一直無人接聽。

　　平臺關(guān)聯(lián)企業(yè)密如蛛網(wǎng)

　　實際控制人或掌控多個平臺

　　有投資者向?qū)Α蹲C券日報》記者表示，他從原恒貸網(wǎng)的一位高管處聽說，“其原實際控制人崔洋等人就是在‘養(yǎng)牌子’，最開始掛靠在宋慶齡基金會投資有限公司下面，打著這個招牌談合作，說有宋慶齡基金會參股，就比較好運作。從2016年上半年以100萬元開始運作，‘養(yǎng)’完之后賣給別人，騙完就走。”但真?zhèn)尾荒茏C實。

　　本報記者以此為線索，查詢了大量的工商登記資料及天眼查信息，從其人物關(guān)系及公司關(guān)系圖譜終于發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡。

　　有一家名為中宋基業(yè)（北京）投資管理有限公司（下稱：中宋基業(yè)）的企業(yè)，由北京集賢眾信投資管理有限公司（下稱：集賢眾信）參股，王征任執(zhí)行董事、崔洋任監(jiān)事。有意思的是，參股中宋基業(yè)的集賢眾信則是由中國宋慶齡基金會、宋慶齡基金會機關(guān)服務(wù)中心等一些企業(yè)參股建立的。這從側(cè)面證實了上述知情人的說法。

　　在工商資料里顯示，中宋基業(yè)由北京寶商籌投資管理有限公司變更而來。變更之前，崔洋及李明強是自然人股東且分別擔(dān)任公司高管，變更后，李明強已經(jīng)不見蹤跡，崔洋仍然任公司監(jiān)事。 另一家名為北京融籌資產(chǎn)管理有限公司工商資料也顯示，主要高管是李明強和崔洋，注冊是時間是2015年9月30日，注冊資本5000萬元，狀態(tài)為在營業(yè)。而崔洋、李明強也恰巧出現(xiàn)在恒貸網(wǎng)的企業(yè)投資者及法人代表里面。

　　從天眼查查詢與崔洋及李明強有關(guān)聯(lián)的企業(yè)，本報記者發(fā)現(xiàn)，中宋基業(yè)的地址是北京市平谷區(qū)林蔭北街13號信息大廈802室，而北京融籌資產(chǎn)管理有限公司的地址、電話、企業(yè)郵箱皆與中宋基業(yè)相同。

　　此外，工商信息中顯示，一家名為有人貸的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的運營方安信卓越投資有限公司在2017年1月19日做了一次變更，也就是恒貸網(wǎng)在1月17日不能提現(xiàn)的第二天，增加了中宋基業(yè)。有人貸共有兩個網(wǎng)站，《證券日報》記者致電該平臺，該平臺客服人員表示：“兩個網(wǎng)站是因為一個是新的一個是舊的，新平臺還可以投資但必須重新注冊，老平臺不能投資了�！庇浾叻磫柾�一家平臺，老平臺注冊賬號新平臺還要重新注冊嗎？該客服人員回答有些支支吾吾，僅表示“老平臺，只負(fù)責(zé)還款�！�

　　這些蜘蛛網(wǎng)般的關(guān)聯(lián)企業(yè)似乎也印證了崔洋、李明強等人手里的“牌”并非只有一張，其他牌將如何打還不得而知，但恒貸網(wǎng)這張牌已經(jīng)打完而且“獲利”。前述投資者表示，“恒貸網(wǎng)這些高管還沒逃離北京，在另一個地方又弄了個牌子，估計還是想騙，希望投資者注意。”但這也只是這位投資者的說法，目前并未得到證實。