央廣網河南分網11月9日消息 “不以規矩,不成方圓”,良好的合規文化是企業持續、穩健發展的基石。在改革轉型進程中,郟縣聯社始終將合規建設作為各項工作的重中之重,嚴格按照省聯社“穩、嚴、實、細”的工作要求,認真落實“定規矩、明職責、勤排查、嚴問責”的合規管理理念,不斷提升合規管理能力,著力創建具有農信特色的合規管理體系,并在持續優化、改進過程中,推動全轄各項業務穩步健康發展。截至2017年10月底,新增存款86835萬元,新增貸款2638萬元,實現經營利潤10883萬元。

　　制度先行,健全合規建設理論體系

　　制度是合規管理的根本保障,要將合規管理落到實處,必須堅持制度先行,筑牢合規經營理論防線。一是嚴守法律底線。堅決執行國家相關法律法規、監管政策,是合規經營的第一道防線,該聯社要求所有員工將行業法律法規奉于至關重要的位置,將守紀律、講規矩內化于心、外化于行,做到心有所畏、言有所戒、行有所止。二是落實崗位制約制度。認真執行分支機構負責人定期交流和離崗審查制度、重要崗位人員輪崗制度,劃清職責權限,明確職責分工,將每項業務都納入風險管控的范圍,真正達到“有人干、有人管、有人擔”的良好局面,將權利放進制度的籠子。三是做好制度的跟蹤反饋工作,對現有各項工作制度和業務操作規程進行重新梳理,建立反饋機制,對于產生的制度漏洞加以改進、不斷創新,確保其與時俱進的生命力和約束力,初步形成了“流程科學、嵌接緊密、執行有力”的合規制度體系。

　　強化教育,健全合規思想意識體系

　　制度的生命力在于“人”的執行,郟縣聯社牢牢把握“思想意識”這一核心因素,深化對員工的宣傳教育,鍛造合規文化建設內生力量。一是加強宣傳引導。建立領導班子合規宣講和部門經理包干宣講制度,深入基層信用社,利用全體例會時間進行合規知識宣講,集中學習《河南銀行業金融機構從業人員行為守則》,并針對基層業務操作和經營管理中的突出問題進行充分討論,及時為基層員工傳達精神、解答疑惑。此外,還在全轄33個營業網點放置合規操作手冊和《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》臺簽,提醒員工銘記責任與承諾,養成良好從業習慣。二是加強培訓學習。組織全轄210余名員工每季度參加一次合規知識在線考試,涵蓋法律法規、業務操作、內控制度、安全保衛制度等多項內容,并通報考試成績;在市辦組織的手機APP合規知識競賽中,取得了平均99.66分的優異成績,員工合規知識素養進一步提升。三是加強警示教育。2017年至今組織集中觀看合規教育警示片3次,進行廉政談話52人次,引導干部職工以案為戒、積極進取,提高防腐拒變能力,切實防范道德風險。

　　明確獎懲,健全合規經營問責體系

　　一是建立健全科學的考核評價機制。企業績效考核的最終目的不僅僅是盈利,更應是企業的安全穩健發展。該聯社摒棄了“重發展、輕風險”的績效考評體系,將內控合規與風險管理作為重要內容納入其中,使其和員工收入、職務升遷等緊密掛鉤。通過發揮考核評價的正面引導作用,讓每位員工體會到合規文化建設的重要性和嚴肅性。二是嚴格落實獎懲制度。該聯社專門成立了違規問責領導小組,由聯社監事長任組長,人力資源部、紀檢監察部、綜合部等相關部門經理任組員,嚴格按照《河南省農村信用社員工違規行為處理辦法》進行監督管理,對于在工作中能落實管理制度、科學防范金融風險的單位和個人予以獎勵,對于違法違規行為堅持“發現一件,處理一件”、行政處分與經濟處罰并用的原則追究責任,增加其違規成本,切實發揮各項規章制度的約束牽制作用。2017年以來,已處理違規事件2起,在全轄起到了警示教育作用。

　　突出管理,健全合規監督保障體系

　　一是加強內部稽核審計和財務審查。定期組織開展了真實性檢查、序時賬簿檢查、現金對賬、重要空白憑證和印章管理檢查、分崗作業檢查等。二是堅持員工行為督查制度。通過暗訪、現場審查、視頻監控等方式對員工行為進行全面督查,每月向全轄公布暗訪結果,督促員工自覺規范行為,完善業務操作流程。三是通過智能安防系統和風險預警系統,對員工合規操作進行實時監督,做到排查無死角。2017年7月風險預警監測系統上線至今,預警一般違規16次,有效防范了可能發生的各種風險。四是建立健全監督舉報機制,在一線網點設立舉報信箱、公布舉報電話,暢通外部監督渠道,創造陽光透明的工作環境,營造“時時合規、事事合規”的良好氛圍。 （通訊員 于露)